Sokan szeretnék úgy elrendezni a vagyonuk sorsát, hogy közben idős napjaikra a saját ellátásuk is biztosítva legyen. Erre jó megoldás az örökösödési szerződés. A lényege egyszerű: az örökhagyó már most megállapodik valakivel, hogy gondozás, tartás vagy életjáradék fejében ő lesz majd a későbbi örökös – akár a teljes vagyonra, akár csak egyes vagyontárgyakra. Ez nem végrendelet, hanem tényleges kétoldalú megállapodás, ahol mindkét fél vállal valamit. Az egyik fél a gondozást, tartást, rendszeres segítséget, cserébe a másik fél egy meghatározott vagyontárgyat, vagy akár a teljes hagyatékot nyújtja.
Miért lehet jó egy idős embernek?
Míg a végrendelet egy egyoldalú nyilatkozat, ezzel szemben az örökösödési szerződés egy kvázi csereügylet: a másik fél konkrétan köteles gondoskodni a majdani örökhagyóról a megállapodott keretek szerint és ezért cserébe szerez majd jogot az öröklésre. A szerződésben tisztán leírható, hogy pontosan ki mit vállal (bevásárlás, orvoshoz kísérés, takarítás, havi támogatás stb.), milyen gyakorisággal, és mi történik, ha valaki ezt nem tartja be.
Nagy előnyt jelent, hogy a megkötött szerződés még az örökhagyó életében egyszerre két védőkorlátot is nyújt: egyrészt a megállapodott gondoskodást kapja meg a majdani örökhagyó, másrészt pedig a szerződésbe beépíthetők olyan biztosítékok, amelyek megnehezítik azt, hogy a későbbi örökös idő előtt „eltárgyalja” az ingatlant vagy megterhelje. Az efféle tilalmak és korlátozások rögzíthetők ugyanis a szerződésben, és ezekről bejegyzés kérhető a hivatali nyilvántartásokba.
A szerződéskötéssel megelőzhetők továbbá az örökhagyó halála utáni családi örökösödési viták: előre rendezett elvárásokkal, írásban rögzítve mindig kevesebb az utólagos félreértés, és a potenciális örökös is tudja: nem ajándékot kap, hanem ellenszolgáltatásért örököl.
Mikor és hogyan érdemes inkább örökösödési szerződést kötni, mint végrendeletet?
- Ha a jelenben is rendszeres gondozásra van szükség, és ezt az időskorú viszonozni szeretné.
- Ha nincs közeli hozzátartozó, aki magától segítene, de van megbízható személy (rokon, ismerős, gondozó), akivel kölcsönösen vállalást tenne a két fél egymás iránt.
- Ha a leendő örökhagyó tart a későbbi vitáktól, és szeretné, ha a gondozást nyújtó személy jogilag is „biztonságban” lenne.
Fontos, hogy a szerződést írásban kell megkötni, tanúk előtt, a legbiztosabb út: ügyvédi ellenjegyzéssel vagy közjegyző előtt. Pontosan le kell írni, mit kap a jövőbeni örökös (melyik ingatlan, melyik számla stb.), és mit vállal ezért cserébe (tartás, gondozás, életjáradék jellegű támogatás, gyakoriság).
Érdemes rögzíteni, mi minősül szerződésszegésnek (pl. elmaradó gondozás), és mi ilyenkor a jogkövetkezmény. Ugyanis abban az esetben, ha a másik fél nem gondoz, ezzel megszegi a szerződést, mely esetben kérhető a szerződés felmondása, illetve az addig adott ellenszolgáltatás rendezése. Érdemes előre leírni, hogy mi minősül tartós mulasztásnak, és pontosan milyen lépések következnek ilyenkor (felszólítás, határidők, végső jogkövetkezmény). Ezzel sok idegeskedést meg lehet spórolni.
Gyakori eset az ingatlan öröklése
Ha a hagyatékban ingatlan is szerepelni fog, akkor az öröklési szerződésbe az ingatlannal kapcsolatos tilalmakat és feltételeket is bele lehet írni (például elidegenítési/megterhelési korlátokat). Ezek célja, hogy a gondozást vállaló fél csak akkor jusson ténylegesen az ingatlanhoz, ha teljesítette a vállalásait. Az is gyakori, hogy az idős fél haszonélvezeti jogot tart fenn magának élete végéig, így biztosított a lakhatása.
Fontos tudni, hogy az öröklésnél vannak kötelező jogok – pl. „kötelesrész” bizonyos rokonoknak –, ezeket a szerződés megkötése előtt mindig érdemes ügyvéddel átbeszélni, hogy később se érjen meglepetés. Bizonyos jogok és tények bejegyzésre is kerülhetnek a tulajdoni lapra a földhivatalnál.
A gondozó fél a hagyatéki eljárás után gyakran dönt az örökölt ingatlan eladása mellett. Az ingatlan eladás előtt fontos megvizsgálni a tulajdoni lapot. Van-e bármilyen tilalom, használati/haszonélvezeti jog, vagy szerződésből eredő egyéb korlátozás? Ha volt öröklési szerződés, abban ugyanis lehetnek olyan kikötések, amelyek befolyásolják az értékesítést (például a gondozás befejezéséhez kötött jogszerzés). Ezeket az ügyvéd ingatlan adás vétel előtt ellenőrzi és kezeli.
Érdemes utánanézni a lehetőségnek
Idős emberként érdemes lehet örökösödési szerződés kötni, mely biztosítékokkal megtámogatva védi a jelent (ellátás, nyugodt lakhatás) egyúttal rendezi a jövőt (ki, mit, milyen feltételekkel örököl). Ingatlan esetén pedig különösen fontos a jogi biztosítékok és bejegyzések átgondolása mindkét fél érdekében.
A fenti összefoglaló tájékoztató jellegű. Örökösödési szerződés megkötésében mindenképpen ajánlott segítséget kérni ügyvédtől.
